Le portefeuille est conçu pour surperformer le S&P 500 en investissant dans certains de ses composants, tout en limitant la volatilité.

La recherche de croissance n’est pas l’objectif absolu : l’objectif est de battre l’indice de référence sans faire exploser les variations de prix.

Évidemment, le portefeuille sous-performera sur certaines périodes. Dans ce cas, vous serez remboursé (voir question ci-dessous).

Les performances affichées considèrent des frais de courtage de 0.40% par trade. Au 01/01/2026, les frais ont été abaissés à 0.30% pour refléter l'abaissement généralisé des frais de courtage pour les investisseurs particuliers.

Chaque jour, les pondérations des actions qui composent le portefeuille sont mises à jour avec les prix de clôture de la veille.

Il vous suffit ensuite de copier ces pondérations : vous serez informé par e-mail de tout changement de composition (lorsqu’une action est achetée ou qu’une autre est vendue).

Si le portefeuille sous-performe le S&P 500 sur un mois (par exemple : +5 % pour le portefeuille contre +6 % pour le S&P 500 au mois d’avril), vous êtes remboursé de votre abonnement pour ce mois-là.

Le remboursement dépend uniquement de la performance du mois calendaire écoulé (jusqu’au 30 ou 31), et ne tient pas compte de votre date de début d’abonnement.

Idéalement, un capital d’environ 5 000 € est recommandé afin de respecter les pondérations sans altérer l’équilibre du portefeuille. Toutefois, si votre courtier permet l’achat de fractions d’actions, aucun capital minimum n’est requis. Une fois le portefeuille copié, il n’est pas nécessaire d’ajouter de liquidités pour exécuter les transactions : les nouveaux achats sont financés par des ventes.

Il y a en moyenne quatre ordres par mois, ce qui rend le suivi particulièrement simple : quelques minutes suffisent chaque mois pour rester aligné avec le portefeuille.